中融民信遭经侦介入、总部被查封 高管被带走

2018-5-8 投资银行在线

5月8日,自媒体互金见闻爆料称,昨日下午中融民信资本管理有限公司(下称“中融民信”,旗下运营P2P平台民信贷、Me金融)北京总部被查封,北京经侦部门已经介入;上海公司也被调查,公司相关高管被带走。

另据自媒体新金融深度实地探访后报道称,其从中融民信被查总部所在办公楼的保安处得知,中融民信已于5月7日晚被查封,“大概十几、二十辆警车,经侦和公安都来了”,问到被查封原因,保安透露“资金链断了,还不上钱”。

另据独角金融报道称,民信贷的相关负责人对其表示,“今天应该会有正式的公告出来。”报道并称,警方让投资人按照封条上的号码报案。至于该公司具体为什么被封,警察并未透露。

中融明信北京总部被查封,图片来源:新金融深度

网贷之家5月8日致电其400客服,一直提示坐席忙,随后,网贷之家拨通爆料中显示的北京三里屯派出所电话,对方称,没有最新消息,请于明日直接和经侦沟通。

另据民信贷一位内部人士5月8日对网贷之家表示,确有部分人进去协助经侦调查,但都已经放出来了,“除了两个领导”

更多有关于该事件最新进展的消息,网贷之家将持续更新……

实际上,此前就有媒体报道称,中融民信陷入1.5亿兑付危机,总部有大批投资人前来讨要投资款。其客服承认部分用户提现款项出现无法及时到账的问题。但强调,兑付逾期是因为支付系统的技术问题。

除了提现困难外,中融民信线下门店展业行为也存在很大的争议。

中融民信的线下门店可能并不仅限于为投资者服务通过线上进行网贷投资。据相关媒体报道,有投资人投诉称,中融民信分公司及线下门店对不特定人群开展线下理财业务,并通过POS机刷卡的方式吸收资金,疑似非法集资。

据报道,一位中融民信某分公司业务员介绍,中融民信与客户签订的《个人出借与咨询服务协议》是三方协议,甲方为出借人,乙方为中融民信资本管理有限公司,丙方为民信阿里信息咨询(北京)有限公司。中融民信线下分公司使用富友支付提供的POS机刷卡来吸收投资人资金,POS机小票显示商户名称均为中融民信管理有限公司。

有分析人士指出,如果民信贷确系通过线下门店及分公司向不特定人群吸收资金并签订固定收益的理财协议,并且资金流向该公司,那么这种行为则和此前被“曝雷”的善林金融的做法如出一辙。

公开资料显示,中融民信是互联网金融平台民信贷以及Me金融的运营主体。其中,民信贷于2012年在北京成立,法人代表李榕,注册资本金1亿元。根据中融民信接入中国互联网金融协会信披平台的数据显示,截止2018年2月28日,其交易金额达67.18亿元,待偿金额2.28亿元,投资人数33.9万人。据悉,民信贷目前已上线江西银行存管。

Me金融于2016年2月上线,为中融民信旗下独立品牌。据官网披露,平台于2017年7月17日21点起停止发标服务。官网数据显示,截止2017年6月1日,Me金融累计成交额达到10.5亿元,借贷余额3.2万元,总借款人数4736人,累计交易笔数1.8万笔。资料显示,Me金融也与江西银行合作开展存管业务。

另据天眼查信息,中融民信曾因公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假多次被行政处罚。

截止发稿,其旗下民信贷还在正常运营当中,网站理财产品仍可以投资。


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